第一條 為規(guī)范海南股權(quán)交易中心（以下簡稱“本交易中心”）金融產(chǎn)品掛牌發(fā)行、備案、登記托管及轉(zhuǎn)讓等相關(guān)業(yè)務(wù)，拓寬中小企業(yè)直接融資渠道，服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，維護(hù)投資者的合法權(quán)益，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱“金融產(chǎn)品”，是指本交易中心發(fā)行、備案、登記、托管、轉(zhuǎn)讓的理財計劃、資產(chǎn)管理計劃、中小微企業(yè)定向融資工具等產(chǎn)品。

第三條 本交易中心金融產(chǎn)品的非公開掛牌發(fā)行或轉(zhuǎn)讓，適用于本辦法。

第四條 本交易中心為金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)提供發(fā)行、備案、登記、托管、轉(zhuǎn)讓、結(jié)算和信息披露等服務(wù)，并實施自律管理。

第五條 在本交易中心金融產(chǎn)品的發(fā)行、備案、登記、托管、轉(zhuǎn)讓的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）基礎(chǔ)資產(chǎn)符合相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門的規(guī)定，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測的投資回報；

（二）產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計符合相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管部門的規(guī)定；

（三）本交易中心規(guī)定的其他條件。

第六條 在本交易中心備案發(fā)行金融產(chǎn)品，需具備以下文件：

（一）金融產(chǎn)品認(rèn)購協(xié)議，產(chǎn)品說明書；

（二）金融產(chǎn)品風(fēng)險揭示書；

（三）金融產(chǎn)品整個交易結(jié)構(gòu)中，交易各方需簽署的合同文本原件或加蓋公章的復(fù)印件；

（四）金融產(chǎn)品整個交易結(jié)構(gòu)中涉及的其他相關(guān)參與機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)證照；

（五）增信文件，包括本交易中心認(rèn)可的擔(dān)保公司的擔(dān)保函、承諾函、保險公司的保險單、金融機(jī)構(gòu)或互聯(lián)網(wǎng)平臺的流動性支持協(xié)議、回購協(xié)議、投資顧問協(xié)議等增信文件；

（六）本交易中心要求的其他文件。

第七條 本交易中心對金融產(chǎn)品發(fā)行實行備案制，對備案申請材料進(jìn)行完備性審核，掛牌申請文件完備的，則同意備案發(fā)行。

第八條 本交易中心接受備案發(fā)行并不等于對產(chǎn)品的投資收益作出任何判斷或保證，投資風(fēng)險由投資者自行承擔(dān)。

第九條 參與金融產(chǎn)品認(rèn)購和轉(zhuǎn)讓的合格機(jī)構(gòu)投資者，應(yīng)當(dāng)符合下列條件之一：

（一）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司、信托公司和保險公司等，以及經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱“基金業(yè)協(xié)會”）登記的私募基金管理人；

（二）上述金融機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的金融產(chǎn)品，包括但不限于：銀行理財產(chǎn)品、證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、保險公司產(chǎn)品以及經(jīng)基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金等；

（三）本交易中心及其備案發(fā)行的金融產(chǎn)品；

（四）企事業(yè)單位法人、合伙企業(yè)等；

（五）經(jīng)本交易中心認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)投資者。

第十條 參與金融產(chǎn)品認(rèn)購和轉(zhuǎn)讓的合格個人投資者應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）年滿22周歲，具有完全民事行為能力的自然人；

（二）具備區(qū)域性股權(quán)交易市場投資知識，符合金融產(chǎn)品風(fēng)險級別對應(yīng)的風(fēng)險承受能力，個人名下各類金融資產(chǎn)總額不低于人民幣50萬元；

（三）本交易中心認(rèn)定的其他條件。

第十一條 本交易中心應(yīng)建立完備的投資者適當(dāng)性管理制度，投資者應(yīng)該依據(jù)相關(guān)制度進(jìn)行產(chǎn)品認(rèn)購。

第十二條 本交易中心掛牌的金融產(chǎn)品單只持有人不得超過200人。

第十三條 在本交易中心備案發(fā)行金融產(chǎn)品的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)具備資產(chǎn)管理能力和風(fēng)險控制能力，且資金使用計劃明確，并保證發(fā)行文件及信息披露內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

第十四條 本交易中心應(yīng)當(dāng)向投資者如實披露金融產(chǎn)品發(fā)行人資產(chǎn)管理、理財計劃等產(chǎn)品的業(yè)務(wù)資質(zhì)、管理能力等情況，并應(yīng)當(dāng)充分揭示市場風(fēng)險，以及其他投資風(fēng)險。

第十五條 發(fā)行人在本交易中心備案發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)對投資者的條件和金融產(chǎn)品的推廣范圍進(jìn)行明確界定，參與金融產(chǎn)品交易的投資者應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的金融投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力。

第十六條 在簽訂金融產(chǎn)品合同之前，投資者應(yīng)該如實提供相關(guān)信息。同時，本中心與相關(guān)承銷商、銷售平臺應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者風(fēng)險測評情況推薦適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品。

第十七條 在本交易中心備案發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)有增信措施，包括但不限于對金融產(chǎn)品的流動性支持、回購、擔(dān)保、保險及風(fēng)險準(zhǔn)備金等。

第十八條 本交易中心設(shè)立風(fēng)險控制委員會，并建立嚴(yán)格的金融產(chǎn)品備案發(fā)行的審核流程，金融產(chǎn)品的備案發(fā)行需要經(jīng)過本中心風(fēng)險控制委員會審核通過。

第十九條 本交易中心使用電子化金融產(chǎn)品登記系統(tǒng)，用于登記在本交易中心發(fā)行的金融產(chǎn)品。

第二十條 本交易中心提供的金融產(chǎn)品登記服務(wù)主要包括初始登記、變更登記、注銷登記及相關(guān)查詢等服務(wù)。

第二十一條 投資者認(rèn)購本交易中心發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)提供銀行帳戶信息，并且賬戶信息需要和投資者的真實身份保持一致；同時，根據(jù)不同的資金結(jié)算平臺的要求，將銀行賬戶信息與資金結(jié)算平臺的交易結(jié)算資金賬戶綁定。

第二十二條 投資者也可委托本交易中心認(rèn)可的機(jī)構(gòu)托管其持有的金融產(chǎn)品。委托其他機(jī)構(gòu)托管的，投資者應(yīng)授權(quán)其他托管機(jī)構(gòu)向本交易中心提供其持有的金融產(chǎn)品明細(xì)信息。

第二十三條 本交易中心應(yīng)當(dāng)對金融產(chǎn)品持有人托管的金融產(chǎn)品采取安全有效的管理措施，保證其托管帳戶的真實、準(zhǔn)確、完整和安全。

本交易中心對所托管的金融產(chǎn)品不享有任何性質(zhì)的所有權(quán)，不得挪用所托管的金融產(chǎn)品。

第二十四條 跨市場轉(zhuǎn)讓的金融產(chǎn)品持有人可將其持有的跨市場轉(zhuǎn)讓的流通債券在本交易中心進(jìn)行轉(zhuǎn)托管。

本交易中心應(yīng)當(dāng)及時為其提供轉(zhuǎn)托管服務(wù)。

第二十五條 本交易中心為金融產(chǎn)品提供協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式，轉(zhuǎn)讓雙方自行協(xié)商確定轉(zhuǎn)讓價格以及其他轉(zhuǎn)讓要素。

第二十六條 符合本交易中心條件的合格投資者可通過本交易中心轉(zhuǎn)讓平臺進(jìn)行金融產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓。

第二十七條 本交易中心可根據(jù)市場需要對金融產(chǎn)品采取暫停提供轉(zhuǎn)讓服務(wù)的措施，相關(guān)情形消除后予以恢復(fù)；也可采取終止提供轉(zhuǎn)讓服務(wù)的措施。

第二十八條 本交易中心登記清算部門根據(jù)轉(zhuǎn)讓平臺發(fā)送的金融產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓數(shù)據(jù)進(jìn)行清算交收。

第二十九條 本交易中心在轉(zhuǎn)讓平臺披露金融產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓信息。

第三十條 本交易中心金融產(chǎn)品的結(jié)算環(huán)節(jié)包括認(rèn)購、轉(zhuǎn)讓、兌息兌付等。

第三十一條 本交易中心應(yīng)于金融產(chǎn)品付息日或產(chǎn)品到期前將應(yīng)付本息全額存入償債資金專戶，確保在兌息兌付日將資金付至投資者的交易結(jié)算資金賬戶中。如發(fā)生代償?shù)那闆r，本交易中心將根據(jù)相關(guān)協(xié)議的約定，在兌息兌付日將資金從代償者的代償資金專戶付至投資者的交易結(jié)算資金賬戶中。

第三十二條 本交易中心及其他信息披露義務(wù)人，應(yīng)當(dāng)按照產(chǎn)品說明書、交易合同文本的約定，或監(jiān)管部門規(guī)定，履行信息披露義務(wù)。

本交易中心及其他信息披露義務(wù)人應(yīng)通過本交易中心網(wǎng)站或采用本交易中心認(rèn)可的其他方式向合格投資者及時披露有關(guān)信息。

第三十三條 當(dāng)發(fā)生下列情形之一時，本交易中心及其他信息披露義務(wù)人應(yīng)在發(fā)生之后五個工作日內(nèi)進(jìn)行信息披露。

（一）未按產(chǎn)品說明書約定分配收益；

（二）基礎(chǔ)資產(chǎn)的運(yùn)行情況或產(chǎn)生現(xiàn)金流的能力發(fā)生重大變化，可能影響其償還投資本金及收益能力；

（三）實際借款人等金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)參與人或者基礎(chǔ)資產(chǎn)涉及法律糾紛，可能影響按時分配收益；

（四）實際借款人等金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)參與人違反合同約定，對金融產(chǎn)品投資者利益產(chǎn)生不利影響；

（五）實際借款人等金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)參與人的經(jīng)營情況發(fā)生重大變化，或者作出減資、合并、分立、解散、申請破產(chǎn)等決定，可能影響金融產(chǎn)品投資者利益；

（六）本交易中心規(guī)定的其他情形。

第三十四條 本交易中心應(yīng)對披露信息進(jìn)行審查，保證所提供信息真實、準(zhǔn)確，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

第三十五條 本辦法由海南股權(quán)交易中心負(fù)責(zé)修訂、解釋。

第三十六條 本辦法自公布之日起施行。